PLANIFICATION DE RETRAITE 
L’approche de la retraite peut être un moment excitant dans votre vie mais celle-ci peut aussi être un moment d’angoisse pour plusieurs. Pour de nombreux Canadiens, la retraite est leur principale préoccupation . Ils s’inquiètent de la survie de leurs épargnes, les rendements de leurs portefeuilles, la hausse des taux d’intérêts et l’effet de l’inflation sur leur dépenses.
Pour vous aider à répondre à ces questions, nous élaborons un plan de retraite personnalisé et atteignable, faite sur mesure pour répondre à vos besoins et à vos objectifs :
- Aperçu de votre situation financière actuelle (patrimoine, revenus, dettes, impôts, assurances)
- Nous proposons une approche basée sur des objectifs avec un échéancier clair et réaliste
- Des conseils personnalisés pour maximiser vos revenus de retraite et la préservation de votre patrimoine
- Projections de revenus, provenant de diverses sources, avant et pendant la retraite
- Recommandations de portefeuille pour des rendements optimisés
- Planification d’événements majeures (mariages d’enfants, vente de maison, vente d’entreprise, maladie, perte d’autonomie, décès, etc.)
- Planification fiscale et successorale
- Désignations de bénéficiaires pour protéger vos proches
- L’assurance-vie comme classe d’actifs pour la retraite et/ou la préservation du patrimoine
Une fois que votre plan de retraite en place, vous pourrez y avoir accès en ligne via notre portail client et pourrez y apporter des modifications et/ou examiner votre plan actuel. Nous recommandons un examen annuel de votre plan avec votre conseiller pour vous assurer que le plan actuel est optimal pour vous.
Le saviez-vous?
La grande majorité des Canadiens ne considèrent pas le style de vie qu’ils veulent avoir suite à leur retraite*.
Les statistiques sur les retraités canadiens montrent que 90% d’entre-eux sous-estiment l’importance de planifier le style de vie et les objectifs d’après-retraite. Des attentes réalistes et précises aident dans le processus de planification financière, comme des dépenses futures nécessitent des économies dès aujourd’hui.
La rapport montre aussi que 45% des Canadiens ne sont pas confiants dans leur capacité à atteindre leur retraite idéale.
Source: Benefits Canada
