PLANIFICATION DE RETRAITE

L’approche de la retraite peut être un moment excitant dans votre vie mais celle-ci peut aussi être un moment d’angoisse pour plusieurs. Pour de nombreux Canadiens, la retraite est leur principale préoccupation . Ils s’inquiètent de la survie de leurs épargnes, les rendements de leurs portefeuilles, la hausse des taux d’intérêts et l’effet de l’inflation sur leur dépenses.

Pour vous aider à répondre à ces questions, nous élaborons un plan de retraite personnalisé et atteignable, faite sur mesure pour répondre à vos besoins et à vos objectifs :

• Aperçu de votre situation financière actuelle (patrimoine, revenus, dettes, impôts, assurances)
• Nous proposons une approche basée sur des objectifs avec un échéancier clair et réaliste
• Des conseils personnalisés pour maximiser vos revenus de retraite et la préservation de votre patrimoine
• Projections de revenus, provenant de diverses sources, avant et pendant la retraite
• Recommandations de portefeuille pour des rendements optimisés
• Planification d’événements majeures (mariages d’enfants, vente de maison, vente d’entreprise, maladie, perte d’autonomie, décès, etc.)
• Planification fiscale et successorale
• Désignations de bénéficiaires pour protéger vos proches
• L’assurance-vie comme classe d’actifs pour la retraite et/ou la préservation du patrimoine

Une fois que votre plan de retraite en place, vous pourrez y avoir accès en ligne via notre portail client et pourrez y apporter des modifications et/ou examiner votre plan actuel. Nous recommandons un examen annuel de votre plan avec votre conseiller pour vous assurer que le plan actuel est optimal pour vous.